Комментарий к статье 43

1. Незаконный оборот наркотиков приносит большие доходы лицам, занимающимся наркобизнесом. Преступники вкладывают незаконно полученные средства в легальную экономику, приобретают недвижимость, приумножают эти средства и используют их для расширения масштабов своей преступной деятельности в сфере незаконного оборота наркотиков и совершения других преступлений. Поэтому изъятие незаконно полученных доходов от незаконной деятельности играет важную роль в подрыве экономических основ незаконного оборота наркотиков и преступности в целом.
Уголовное законодательство предусматривает наказание за отмывание доходов, полученных преступным путем, по ст. 174 УК РФ "Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенного другими лицами преступным путем" и ст. 174.1 УК РФ "Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенного лицом в результате совершения им преступления". Под легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, следует понимать придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом. Она заключается в совершении финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом.
В статье 43 ФЗОН устанавливается порядок исполнения запросов правоохранительных органов в процессе осуществления ими противодействия незаконному обороту наркотиков при рассмотрении материалов о преступлениях в сфере незаконного оборота наркотиков. Уточним, что в соответствии с ч. 4 ст. 21 УПК РФ следователь имеет право не только требовать от учреждений, предприятий, организаций, должностных лиц и граждан представления сведений, имеющих значение для уголовного дела, но и запрашивать эти сведения в пределах предоставленных полномочий.
Запрос как процессуальное средство розыска используется, когда в законодательстве содержится прямое предписание о его исполнении конкретным адресатом. Правом запроса пользуются судьи, следователи, должностные лица органов дознания, на рассмотрении или в производстве которых находятся материалы либо дела о незаконном обороте наркотических средств, психотропных веществ и их прекурсоров. Инициатор запроса имеет право на получение информации:
о пользовании, владении или распоряжении финансовыми средствами, иным имуществом;
о размещении или нахождении финансовых средств, иного имущества.
Адресатами запросов могут являться не только финансово-кредитные учреждения независимо от форм собственности, но и иные субъекты.
В соответствии с п. 7 ч. 2 ст. 29 УПК РФ суд, в том числе в ходе досудебного производства, вправе принимать решение о производстве выемки предметов и документов, содержащих информацию о вкладах и счетах в банках и иных кредитных организациях. Согласно части 4 ст. 183 УПК РФ выемка документов, содержащих информацию о вкладах и счетах граждан в банках и иных кредитных организациях, производится на основании судебного решения, принимаемого в порядке, установленном ст. 165 УПК РФ.
Запросы, предусмотренные ч. 1 ст. 43 ФЗОН, исполняются должностными лицами в течение трех суток со дня получения указанных запросов, не считая выходных и праздничных дней.
Доходы, полученные в результате незаконного оборота наркотиков, могут быть вложены в финансово-кредитные учреждения либо в собственность, находящуюся за пределами границ Российской Федерации. В этих случаях для получения необходимых сведений следует руководствоваться ст. ст. 453 и 454 УПК РФ. В них регламентируется направление запроса об оказании содействия в соответствующие органы иностранного государства.
Запрос об оказании содействия должен содержать:
наименование компетентного органа запрашивающей и компетентного органа запрашиваемой стороны;
изложение существа дела;
указание цели и обоснование запроса;
содержание запрашиваемого содействия;
желательные сроки исполнения запроса.
В той мере, в какой это необходимо и возможно, запрос об оказании содействия должен также содержать:
имена и фамилии, клички (при необходимости - особые приметы), гражданство лиц, имеющих отношение к делу, даты и места рождения, занятия, места жительства и пребывания;
наименования и местонахождение юридических лиц и их отношение к делу;
описание деяния или события, а по уголовным делам квалификацию деяния в соответствии с законодательством запрашивающей стороны и текст применяемого положения закона;
перечень вопросов, на которые необходимо получить ответ;
описание особого порядка, которому необходимо следовать при исполнении запроса, и обоснование этой необходимости;
любую другую информацию, относящуюся к существу запроса.
Запрос и прилагаемые к нему документы переводятся на официальный язык того иностранного государства, в которое они направляются. Запрос об оказании содействия подписывается в установленном порядке и скрепляется гербовой печатью.
2. Согласно Федеральному закону от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит соответствующему федеральному закону.
Справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются кредитной организацией самим этим юридическим лицам, судам и арбитражным судам (судьям), Счетной палате РФ, налоговым органам, таможенным органам в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а при наличии согласия прокурора - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.
В соответствии с законодательством Российской Федерации справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются кредитной организацией органам внутренних дел при осуществлении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению налоговых преступлений.
Справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией самим этим юридическим лицам, судам, организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов, при наступлении страховых случаев, предусмотренных Федеральным законом о страховании вкладов физических лиц в банках РФ, а при наличии согласия прокурора - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.
Информация по операциям юридических лиц, граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и физических лиц предоставляется кредитными организациями в уполномоченный орган, осуществляющий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в случаях, порядке и объеме, которые предусмотрены Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем".
Аудиторские организации не вправе раскрывать третьим лицам сведения об операциях, о счетах и вкладах кредитных организаций, их клиентов и корреспондентов, полученные в ходе проводимых ими проверок, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.
Уполномоченный орган, осуществляющий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, не вправе раскрывать третьим лицам информацию, полученную от кредитных организаций в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем".
За разглашение банковской тайны Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, кредитные, аудиторские и иные организации, уполномоченный орган, осуществляющий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, а также их должностные лица и их работники несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном федеральным законом.